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贵州省农村信用社联合社 注重“三个结合” 全面提升反洗钱工作质


发布日期:2019-10-17 18:47   来源:未知   阅读:

  维护金融安全是关系经济社会发展全局的战略性、根本性的大事,是维护老百姓切身利益的大事。贵州省农村信用社是省内营业机构最多、服务范围最广、最贴进民众的“百姓银行”,应站在维护金融安全和社会稳定的高度,加强“三个结合”,全面推进金融机构反洗钱事业发展。

  习总书记要求,要“使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内”。做好反洗钱工作,一是要加强对外宣传,通过形式多样的持续反洗钱宣传活动,向社会公众普及反洗钱知识,全面提升公众反洗钱意识,共创稳定金融环境。同时,加强与外部同业之间的交流学习,加强与监管、先进同业等机构的交流,深入学习反洗钱先进经验,关注国内外反洗钱工作形势,及时发布风险提示。二是要持续开展对内宣传,提升反洗钱岗位人员工作技能,提高全员反洗钱意识,让员工自觉执行反洗钱制度的各项要求,创建良好反洗钱工作氛围,有效预防和打击洗钱活动。

  2018年,省联社认真梳理人民银行对客户身份识别工作的要求,统一客户身份信息采集标准,并在全省范围开展客户身份识别信息排查治理工作。截至2019年6月末,贵州农信共完成1145.19万自然人客户和24.83万非自然人客户身份信息的排查治理工作。工作虽取得一定成效,但反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,还需要时常总结日常工作中的问题和不足,把做好客户身份识别放在首要位置,防微杜渐、把好操作风险源头。一是要加强开户管理,严格控制网银业务准入,从源头上缩小洗钱活动的生存空间。二是要做好客户尽职调查工作,要通过回访、实地查访,对调查中发现的身份不明或代办开户的客户坚决予以取缔。三是建立客户风险等级识别制度。根据客户等级设置支付单笔限额、单日限额和跨境支付限额,将资金流与信息流加以匹配和管控,通过规模控制实现对风险的有效防控。

  “了解你的客户”是金融业反洗钱必须坚持的一个重要原则。近年来,贵州农信以“功能完善、流程合理、数据准确、操作便捷”为反洗钱系统建设目标,不断推动核心、柜面、网银、手机银行、ATM、POS等系统与反洗钱系统的联动,优化异常交易监测标准,时时“盯”住可疑交易。同时主动作为,在全国率先采取法人行社总部集中分析异常交易模式,主动开展存量客户身份数据治理。截至2019年6月末,九龙心水论坛,贵州农信及时向中国反洗钱监测分析中心成功报送大额交易报告218.73万份,报送可疑交易报告1050份,向人民银行当地分支机构上报可疑报告35份,向当地公安机关上报可疑交易报告11份。开展反洗钱活动工作要充分发挥贵州农信网点多,覆盖面广的优势,搭建好反洗钱工作防控框架。一要紧紧围绕监管要求,积极建立大额、可疑资金交易报告制度,对超过一定数额的现金交易以及对可疑金融交易予以记录和报告,切实预防洗钱风险。二要强化在控制洗钱中的预防作用。发挥反洗钱工作在事前预警、事中监测和事后追踪方面的优势和作用,充分认识全省各级机构面临的洗钱风险隐患,按照先急后缓、先易后难的思路,立足长远、有序部署、逐个击破,针对性地制定风险化解措施,逐步调整和规范反洗钱相关工作机制,增强自身洗钱风险防控能力,筑牢洗钱风险防线。三要加强反洗钱工作信息化建设。推动相关业务系统升级改造,加大科技手段应用,为反洗钱工作的有效开展提供技术保障。

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